如何检查银行账户有效性

企业所有者,房东和接受其商品或服务的非现金付款的任何其他人都必须确保资金是从合法的银行帐户中提取的。帐户验证可以像打电话给银行进行验证一样基本,也可以像将数据输入到软件程序中一样先进。

手动验证

当客户或客户使用纸质支票付款时,您可以选择简单地致电开证行并确认资金可用。尽管手动验证的优点是不需要购买专有软件和第三方服务,但它可能很慢且麻烦。这使其不适用于购物者想要尽快通过结账线的繁忙零售环境。

要求身份证明

当您的客户出示支票付款时,请遵循要求提供身份证明的标准做法。最常见和普遍接受的ID形式是未过期的驾驶执照,护照或国家发行的ID卡。将支票上的信息与ID进行比较,并注意所有差异。

致电客户的银行

致电客户支票上列出的银行。确定您自己和您的业务,并说明拨打电话的原因。询问代理银行需要哪些信息进行验证。这通常是客户在支票上显示的全名,地址,路由和帐号。标识银行的路由编号是支票左下角的第一组数字。帐号是路由号码右边的八位数字序列。银行可能会要求提供其他详细信息,以验证客户的帐户以及您作为收款人的身份。

记录银行的回应

记录座席的反应以备将来参考。代理商可以确认该帐户有效并且涵盖了购买金额。但是,根据银行的隐私政策,他可能只确认帐户的真实性。

电子验证

电子验证服务允许快速处理支票,这在进行快速销售时必不可少。可用的验证程度不同,包括扫描支票的验证程度,即使在购买后,客户也可以将支票保留在自己的手中。其他服务可以保证支票的价值:如果支票退回,验证服务将支付欠款。

选择验证服务

订阅银行帐户验证服务。这些主要是收费的软件工具可以下载、通过 Web 应用程序访问或集成到用户的内部网络中。检查验证程序通过将检查信息与以下数据库进行比较来工作:

登录到您的服务

登录到您的软件程序,然后按照说明输入信息。

其他注意事项

  • 并非所有银行都会核实账户余额。银行甚至可能会要求您亲自出庭以获取财务信息。

  • 银行帐户中有足够的资金不能保证支票能被清算。在购买日期和支票过帐日期之间的延迟时间内,客户可能有其他支票待处理、停止支付您的交易或关闭帐户。

  • 请求财务信息可能会损害客户帐户的安全性。小型企业管理局建议您保护客户的数据。