现金预算的主要目的是什么？
现金预算详细说明了公司在指定预算期间（例如一个月、一个季度或一年）的现金流入和流出。其主要目的是在任何时间提供公司现金状况的状态。这有助于公司做出关键决策，例如创建现金储备以应对预计的短缺和谨慎使用多余的资金。此外，现金预算有助于在预算期间确定付款的优先级。它还有助于分析现金流入和流出的预算与实际差异。
什么是短期现金预算？
短期现金预算旨在解决每周或每月的现金需求。这些预算有助于预测需要立即分配资金的付款，并确定可以帮助抵消这一需求的来源。短期预算还有助于确定在不使用基金时可以赚取利息的短期投资。例如，如果有几周的超额收入，它可能会投资于短期存款或股票和股票，这可以为未来的需要赚取临时收入。
了解期中现金预算
中期预算通常是指12个月的预算。它们通常是根据当年的交易在下一年的年末创建。在准备预算时，除了考虑常规的收入和支出外，管理层还应考虑业务的季节性变化和周期性变化等方面，这些因素会改变预算的动态。根据这些估计，他们就年度借款要求和累计应收账款计划做出决定。
中期预算还规定了员工的年度增量、本金贷款支付和保险支付。在流入方面，它考虑了利息积累、上一年结转的销售收入和存款更新。
什么是长期预算？
长期现金流预算主要分布在几年内。这些预算有助于战略决策，例如对机械和基础设施的资本投资，业务多元化计划以及人力预测成本。根据长期预测，该公司建立了可持续的现金储备，以帮助执行计划。管理层创建长期预算，从中得出各个时期的各种中期和短期预算。然后在专家的帮助下有效地管理这些。
现金流量预算挑战
您必须仔细计划现金预算，尤其是在您的公司是新公司并且没有可供参考的先前记录的情况下。一些费用，如员工工资、供应商支出和小额现金，是例行的，很容易预算。但是，对于成长中的公司，您无法轻松地计划一些变量。这些变量可能包括对基础设施、业务增长设备以及意外维修和维护的突然资本投资。
销售也可能是问题的根源。销售减少减少现金流入，而销售过剩导致原材料采购、加班工资、包装运输等支出空前增加。这些计划外支出可能导致现金短缺，阻碍公司发展，使现金预算变得更加重要。
